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Resumen:
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[EN] Lending Controls play an important role in ensuring that banking product control
standards are understood and applied. The Data Quality and Structural
Systems team continuously develop and deliver operational controls ...[+]
[EN] Lending Controls play an important role in ensuring that banking product control
standards are understood and applied. The Data Quality and Structural
Systems team continuously develop and deliver operational controls within the
Core Banking Platform in order to improve the performance of the business and
to minimise risk and costs. The identification of existing internal controls and
reporting of Data Quality in a bank and their link with automation requirements
and software process improvement are in the focus of this research. Therefore,
the aim is to develop an automated process and software tool that helps to
improve and control internal banking processes as well as manage the data
quality assessment and monitor the retrieval of the pending position status of
loan processes in banks. The methodology followed is based on Software Reengineering
such as Agile Methodology and Extreme Programming. The
automation of Data Quality Internal Controls has proven to be a suitable
process to improve the quality of data, minimising the errors and reducing the
time as well as the management of the customer impact.
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[ES] Santander UK es parte del Grupo Santander. Es un banco comercial y de
particulares con presencia en Europa, América del Norte y América del Sur. Es
el segundo banco más grande de Europa con más de 1400 oficinas y ...[+]
[ES] Santander UK es parte del Grupo Santander. Es un banco comercial y de
particulares con presencia en Europa, América del Norte y América del Sur. Es
el segundo banco más grande de Europa con más de 1400 oficinas y 25 millones
de clientes. Tiene una orientación del modelo de negocio de Santander hacia
actividades de banca minorista. Lo que le hace estar más protegido frente a los
cambios que se están considerando a nivel internacional en cuanto a la creación
de estructuras separadas entre banca comercial y banca de inversión.
Las altas direcciones de los bancos consideran que existen focos de riesgos que
pueden afectar al desarrollo de su negocio y consecuentemente a los riesgos
derivados del mismo. Por eso mismo la calidad de la gestión del riesgo es un eje
prioritario en la actuación de un banco. El riesgo de crédito es una de las
mayores preocupaciones. Es lo que puede hacer que un banco acabe en
bancarrota o que le permita competir con los más poderosos.
El riesgo de crédito está directamente relacionado con los controles internos.
Desde que se publicó la Sabanes-‐‑Oxley, las empresas al principio reacias a
adaptarse al cambio, han visto las mejoras que supone tener una buena gestión
y controles internos que junto con las auditorías internas hagan menos
frecuentes las auditorías externas. Reduciendo así el coste que supone tener que
resolver los conflictos durante auditorías externas. Uno de los factores más
importantes de los controles internos es la calidad de los datos que se generan,
almacenan y analizan. La cantidad de información que se genera hoy en día
hace imprescindible una buena gestión para poder obtener un beneficio de ella.
La mayoría de los trabajadores en el entorno empresarial trabaja con hojas de
cálculo para procesar datos. Normalmente son tareas manuales y repetitivas
que pueden generar errores y el tiempo empleado para desarrollarlas es muy
elevado. El proyecto consiste en generar una herramienta de software basada en
la hoja de cálculo, que permita automatizar los controles internos que se llevan
a cabo dentro de la empresa. Lo que reducirá los errores y el tiempo de
ejecución de las tareas.
El propósito del proyecto es desarrollar un modelo técnico para controlar los
diferentes procesos. Esto se realizara mediante el análisis de la situación actual,
entrevistas con los expertos y la persona al cargo del proyecto, y reuniones con
los usuarios del modelo actual. Con la información recopilada de la literatura, la
lectura de los documentos internos y las reuniones, se configuró un gráfico de
procesos que permitió localizar entender y analizar el proceso existente así
como la incorporación de mejoras que lo conviertan en un modelo
automatizado.
Los objetivos del proyecto son:
1. Identificación de las prácticas comunes y composición de una literatura
revisada para la adquisición de un profundo conocimiento de los
productos bancarios, los procesos de control internos, existentes modelos
de control, y mejora de procesos de software y su metodología.
2. Análisis de requisitos de los existentes productos bancarios y sus
procesos mediante reuniones y entrevistas informales y revisión de
literatura previa para establecer una visión clara de las mejoras
necesarias y aplicaciones a desarrollar para poder incorporarlas al
modelo existente.
3. Desarrollo de código usando software existente para desarrollar una
herramienta modelo que automatice controles internos del banco para
analizar la calidad de los datos de la base de datos.
4. Garantía de calidad de datos mediante la implementación del proceso
automatizado y el software desarrollado, reduciendo el tiempo
empleado y eliminando los errores potenciales en los datos.
5. Desarrollo de una herramienta de software para recuperar las cuentas
con saldo pendiente en el estado de los préstamos. Esta aplicación reduce
los errores que origina un software interno del banco, lo que supone una
gran relevancia debido al gran impacto en el consumidor que estos
errores significan.
El alcance del proyecto es el desarrollo completo de una aplicación que incluya
herramientas para el control interno, automatizando y mejorando el proceso de
control eficientemente usando metodologías de ingeniería de software. Además
de mejorar la calidad de los datos y monitorizar la recuperación de los pagos
pendientes y los estados en las cuentas de préstamos.
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