Implantación en una entidad bancaria de un cuadro de mando para la ayuda al cumplimiento de la directiva europea sobre mercados de instrumentos financieros mediante la herramienta Qlik Sense

Abstract

[ES] El presente trabajo arranca de la solicitud por parte de una entidad financiera de una solución de inteligencia de negocio para comprobar que sus gestores del canal telefónico cumplen con la directiva europea sobre mercados de instrumentos financieros (MIFID II). Para ello ha sido necesario identificar los KPIs asociados a las operaciones que realizan los gestores con sus clientes de manera telefónica, así como seleccionar las llamadas realizadas o recibidas para su posterior auditoria. El principal objetivo es la creación de un cuadro de mando para dicha entidad financiera desde la identificación de los datos, preparación de la estructura de tablas, limpieza y adecuación de datos (gracias a las herramientas Oracle SQL Developer y Oracle Data Integrator), hasta la integración de estos en Qlik Sense (herramienta de explotación y visualización de datos) y su posterior implantación en el cliente. Se utilizan estas herramientas ya que son perfectamente adecuadas para el objetivo descrito y son las corporativas de la empresa. El cuadro de mando ha sido desarrollado con Scrum, metodología ágil de gestión de proyectos, estableciendo una serie de hitos en forma de demos y entregables, en los cuales se muestra el progreso y se adecua el proyecto a las necesidades del cliente. Además de asegurar el cumplimento con la directiva europea, este cuadro de mando permite al departamento comercial de la entidad financiera explotar la información que este le proporciona para ayudar en la toma de decisiones. Durante el proyecto han ido surgiendo inevitablemente pequeñas incidencias y nuevas cuestiones que han dado lugar a modificaciones y adaptaciones de los procesos. Las decisiones al respecto han sido resueltas de forma conjunta con el cliente para buscar siempre la mejor solución. Como conclusión, la implantación del cuadro de mando ha sido considerada un éxito por parte del cliente.

[EN] This work starts from the request by a financial institution for a business intelligence solution to verify that its telephone channel managers comply with the Markets in Financial Instruments european Directive (MIFID II). To achieve this, it has been necessary to identify the KPIs associated with the operations that managers carry out with their clients by telephone, as well as to select the calls made or received for their subsequent audit. The main objective is the creation of a dashboard for this financial entity, starting with the identification of data, preparation of the table structure, cleaning and adjustment of data (thanks to Oracle SQL Developer and Oracle Data Integrator tools), and ending with the integration of these into Qlik Sense (data exploitation and visualization tool) and its subsequent implementation at the client. These tools are used because they are perfectly suitable for the objective described and are the corporate tools of the company. The dashboard has been developed with Scrum, an agile project management methodology, establishing a series of milestones, such as demos and deliverables, in which progress is shown and the project is adapted to the client's needs. In addition to ensure compliance with the European directive, this dashboard allows the commercial department of the financial institution to exploit the information it provides to assist in decision making. During the project, small incidents and new issues have inevitably arisen that have caused modifications and adaptations of the process. The decisions taken have been resolved together with the client in order to always seek the best solution. As a conclusion, the implementation of the dashboard has been considered a success by the client.

[CA] El present treball arranca de la sol·licitud per part d'una entitat financera d'una solució d'intel·ligència de negoci per a comprovar que els seus gestors del canal telefònic compleixen amb la directiva europea sobre mercats d'instruments financers (MIFID II). Per a aconseguir-ho ha sigut necessari identificar els KPIs associats a les operacions que realitzen els gestors amb els seus clients de manera telefònica, així com seleccionar les trucades telefòniques realitzades o rebudes per a la seua posterior auditoria. El principal objectiu és la creació d'un quadre de comandament per a aquesta entitat financera des de la identificació de les dades, preparació de l'estructura de taules, neteja i adequació de dades (gràcies a les eines Oracle SQL Developer i Oracle Data Integrator), fins a la integració d'aquests en Qlik Sense (eina d'explotació i visualització de dades) i la seua posterior implantació en el client. S'utilitzen aquestes eines ja que són perfectament adequades per a l'objectiu descrit i són les corporatives de l'empresa. El quadre de comandament ha sigut desenvolupat amb Scrum, metodologia àgil de gestió de projectes, establint una sèrie de fites en forma de demos i lliurables, en els quals es mostra el progrés i s'adequa el projecte a les necessitats del client. A més d'assegurar el compliment amb la directiva europea, aquest quadre de comandament permet al departament comercial de l'entitat financera explotar la informació que aquest li proporciona per a ajudar en la presa de decisions. Durant el projecte han anat sorgint inevitablement xicotetes incidències i noves qüestions que han donat lloc a modificacions i adaptacions dels processos. Les decisions sobre aquest tema han sigut resoltes de manera conjunta amb el client per a buscar sempre la millor solució. Com a conclusió, la implantació del quadre de comandament ha sigut considerada un èxit per part del client.