Creación y puesta en marcha de una asesoría financiera en Valencia. Valencia Asesores Financieros S.L

Abstract

[ES] El proyecto realizado es el de creación y puesta en marcha de una asesoría financiera en Valencia, que trabajará buscando únicamente los intereses del cliente y no los propios, puesto que ésta es la única vía para captarlos y lograr su satisfacción. Consideramos que éste es el momento propicio para constituirla, gracias a la coincidencia de la grave crisis que estamos atravesando y la existencia previa de los llamados chiringuitos financieros. Con todos estos factores, el ciudadano necesita una figura paterna que vele por su salud económica-financiera y que sepa tratar con los que mueven los hilos de nuestro futuro: los bancos. Podríamos ubicar la empresa en cualquier población o distrito de Valencia, pero el lugar elegido será el distrito de PLA DEL REAL, debido a que es la zona donde vivimos, conocemos a los vecinos y a los directores de las oficinas bancarias. Tendremos distintas líneas de negocio para ofrecer un servicio completo y abarcar toda la situación patrimonial del cliente. Aunque la actividad principal será el asesoramiento en el ámbito financiero, concretamente sobre los productos bancarios, también se ofertarán otros servicios como asesoramiento inmobiliario, fiscal, seguros, cálculo de pensión y servicios de atención domiciliaria Además de la necesidad de ofrecer este servicio por la situación en la que nos encontramos, este tipo de negocio es muy escaso. Cierto es que en cada esquina existe una asesoría, pero estas suelen ser de ámbito fiscal, laboral o contable, pero nunca financiera, y los ciudadanos de a pie creen que una asesoría financiera no está enfocada a ellos o que el servicio no están al alcance de sus posibilidades, pero ese concepto es el que vamos a tratar de cambiar, porque nuestro servicio está tan enfocado tanto a los que tienen problemas económicos como a los que podrían gestionar mejor su patrimonio, y nunca vamos a ganar nosotros si el cliente no gana, nos basaremos en el sistema win-win. Para ello vamos a realizar un plan de negocio, con el que estudiaremos todas las variables que pueden afectar al proyecto que queremos llevar a cabo, de manera que podamos determinar su viabilidad en todos sus aspectos. El primer paso será analizar las circunstancias propias que nos han llevado a realizar la creación y puesta en marcha de la asesoría financiera. Posteriormente, dentro del análisis estratégico se analizan los factores del macroentorno y microentorno que pueden afectar de manera directa o indirecta al desarrollo de la actividad. Además, se realizará un análisis de la competencia y el DAFO de la asesoría financiera en el sector. Continuaremos con el análisis de las operaciones y procesos, donde se determina el lugar idóneo para ubicar nuestras instalaciones, se realiza el diseño de la distribución del local y se definen las actividades a realizar de cada uno de los procesos que se llevan a cabo en la empresa. Seguiremos con el análisis organizativo y de los recursos humanos, el cual proporciona información acerca de ciertos conceptos fundamentales que queremos inculcar en los trabajadores, quienes representan el mayor activo de la asesoría. También analizaremos el por qué de constituir la asesoría como una Sociedad Limitada. Posteriormente, dentro del análisis del Marketing, se define el público objetivo al cual vamos a dirigir nuestros esfuerzos comerciales. En este apartado se definen las estrategias a seguir referente al marketing mix, compuesto por las variables de servicio, precio, comunicación y distribución. A continuación se confecciona el plan económico-financiero, donde se elabora el balance de situación y la cuenta de pérdidas y ganancias para tres años teniendo en cuenta tres posibles escenarios; el realista, el optimista y el pesimista. Además se elaboran una serie de ratios para poder determinar la rentabilidad desde la perspectiva económica y financiera. En el último apartado se ofrecen las principales conclusiones a las que hemos llegado tras la realización del plan de empresa