Análisis de los mercados financieros internacionales y prototipos de carteras diversificadas según el riesgo asumido para el 2021-2022

Abstract

[ES] Este trabajo de fin de grado consiste en realizar un análisis de los mercados financieros internacionales, así como tratar los acontecimientos más relevantes y con el fin de proyectar tres prototipos de carteras diversificadas según riesgo asumido. En primer lugar, se ha analizado cómo funciona el sistema financiero con el fin de entender cada movimiento existente dentro del mismo, quién lo regula, quién participa y qué funciones y objetivos tiene. Una vez entendido el contexto se explican los mercados financieros, ya que es el lugar donde se materializan todas las interacciones financieras incluidas en el sistema financiero a nivel global. Se dan a conocer los tipos de mercados financieros existentes y los que se han analizado, a saber: mercado de valores, divisas, deuda pública y criptomonedas. Más adelante se ha estudiado la evolución histórica de dichos mercados, así como los acontecimientos históricos más importantes incluidos en ellos. A partir de esto, se ha analizado la situación previa a la pandemia global que han sufrido estos mercados y las consecuencias que ha tenido dicha crisis en los mercados. Finalmente se han extraído las conclusiones más importantes de estos mercados para poder proyectar las tres carteras diversificadas según riesgo asumido (conservador, equilibrado y arriesgado) con la composición de los respectivos productos financieros incluidos en estos mercados financieros para el 2021/2022. Complementando este trabajo de fin de grado, se ha incluido en el anexo un test de idoneidad con el fin de que el lector sepa en qué perfil de inversor encaja, basándose en preguntas relacionadas con la gestión de emociones a nivel personal y la gestión del riesgo propio, así como el anexo de los Objetivos de Desarrollo Sostenible relacionados con el proyecto.

[EN] This final degree project consists of an analysis of the international financial markets, as well as dealing with the most relevant events and with the aim of projecting three prototypes of diversified portfolios according to the risk assumed. First of all, we have analyzed how the financial system works in order to understand each existing movement within it, who regulates it, who participates and what functions and objectives it has. Once the context is understood, the financial markets are explained, since this is the place where all the financial interactions included in the financial system are materialized at a global level. The types of existing financial markets and those that have been analyzed are made known, namely: stock market, foreign exchange, public debt and cryptocurrencies. Further on, the historical evolution of these markets has been studied, as well as the most important historical events included in them. From this, the situation prior to the global pandemic that these markets have suffered and the consequences that this crisis has had on the markets have been analyzed. Finally, the most important conclusions of these markets have been drawn in order to be able to project the three diversified portfolios according to risk assumed (conservative, balanced and risky) with the composition of the respective financial products included in these financial markets for 2021/2022. Complementing this final degree project, a suitability test has been included in the appendix so that the reader knows which investor profile he/she fits, based 11 on questions related to the management of emotions at a personal level and the management of his/her own risk, as well as the annex of the Sustainable Development Goals related to the project.

[CA] Aquest treball de fi de grau consisteix a realitzar un anàlisi dels mercats financers internacionals, així com tractar els esdeveniments més rellevants i amb la finalitat de projectar tres prototips de carteres diversificades segons risc assumit. En primer lloc, s'ha analitzat com funciona el sistema financer amb la finalitat d'entendre cada moviment existent dins d'aquest, qui el regula, qui participa i que funcions i objectius té. Una vegada entés el context s'expliquen els mercats financers, ja que és el lloc on es materialitzen totes les interaccions financeres incloses en el sistema financer a nivell global. Es donen a conéixer els tipus de mercats financers existents i els que s'han analitzat, a saber: mercat de valors, divises, deute públic i criptomonedes. Més endavant s'ha estudiat l'evolució històrica d'aquests mercats, així com els esdeveniments històrics més importants inclosos en ells. A partir d'això, s'ha analitzat la situació prèvia a la pandèmia global que han patit aquests mercats i les conseqüències que ha tingut aquesta crisi en els mercats. Finalment s'han extret les conclusions més importants d'aquests mercats per a poder projectar les tres carteres diversificades segons risc assumit (conservador, equilibrat i arriscat) amb la composició dels respectius productes financers inclosos en aquests mercats financers per al 2021/2022. Complementant aquest treball de fi de grau, s'ha inclòs en l'annex un test d'idoneïtat amb la finalitat que el lector sàpiga en quin perfil d'inversor encaixa, basant-se en preguntes relacionades amb la gestió d'emocions a nivell personal i la gestió del risc propi, i altre annex on es descriuen els Objectius de Desenvolupament Sostenible relacionats amb el projecte.