Composición de cartera sectorial y geográficamente diversificada para la creación de valor financiero

Abstract

[ES] Este estudio tiene como objeto la creación de valor financiero para la obtención de una situación económica más saludable, aproximándonos a la "libertad financiera". Este término supone la independencia financiera del individuo en cuestión, con respecto a las rentas procedentes del trabajo remunerado y, por tanto, llegado cierto instante temporal, el individuo puede prescindir de la realización de un trabajo. Dependiendo de las circunstancias personales del individuo, esto le permitirá vivir únicamente de las rentas financieras obtenidas sin trabajar, o al menos, percibir una renta financiera que permita mejorar su calidad de vida. En este trabajo final carrera se desarrolla un modelo financiero que permite al individuo alcanzar la "libertad financiera" en un cierto momento futuro. Para ello, se identifican y cuantifican las variables del modelo en el instante inicial de la inversión (capital inicial, activos de inversión, rentabilidad mínima y riesgo máximo), así como se define la estrategia de inversión a aplicar, (BUY&HOLD). La estrategia BUY&HOLD es un sistema de inversión caracterizado por la adquisición de activos, principalmente de renta variable, seleccionados por su robustez tanto en lo que respecta al grado de liquidez como solvencia de estos, así como a los márgenes y expectativas de las compañías. Esta no es una estrategia propiamente especulativa al no estar basada eminentemente en la revalorización de estos instrumentos financieros, por tanto, no dependeremos tanto de las fluctuaciones de precios de mercado, lo que permite y rebatir el lema de "quién invierte en acciones, no duerme por las noches". Teniendo esto en cuenta, el trabajo requiere un estudio exhaustivo de los mercados financieros, a fin de identificar y seleccionar empresas que cumplan con ciertas premisas del modelo tanto por su performance como sobre su remuneración anual a los accionistas, es decir, empresas caracterizadas por una política de dividendos creciente y continuada. Así, la cartera se compondrá de compañías en su mayoría maduras, ampliamente conocidas y bien asentadas en sus sectores de actividad y en los mercados financieros en los que cotizan.